银行存款利率继续下降。记者已经审查了几项银行申请，并发现五年的流行存款产品，几乎所有州证券银行都在“货架之外”，而三年的宗派证书通常也面临配额紧张的问题。目前，有些银行只有大一年的存款证书。有限制，仅存入新的资金，购买某些客户，利率几乎通过普通固定存款而延长。居住在北京的李连续咨询了几家银行，以节省200,000元人民币的长期收益，但终于未能找到五年的高收入证书。 “今年存款的到期日期是一个接一个地存入的。2019年之前进行咨询时，仍然有很多五年和三年的产品，利率比现在高得多。”数据，大型存款的年度利率少于两年的证书通常在0.9％至1.4％的范围内，即使对于三年的产品，年利率也仅在1.55％和1.75％之间。由于大型国家银行在5月底降低了上市利率。中国商业财政的主要调查员唐·西奥奥（Don Simiao）说。存款利率的降低并不是巧合，但这是对市场利率调整的必然结果。 “跌倒LPR导致了最低的银行贷款的绩效，而定期的存款趋势导致了更高的长期存款成本，而银行面临”狭窄的范围。 “唐·西莫（Don Simiao）说。”唐·西莫（Don Simiao）说。 “州政府的财务监督和管理数据表明，在2024年第一季度，商业b的净息我国家的ANKS降至1.43％，而202年显示，它已从2018年第四季度从1.52％下降了9个基本点。重新确定的是，一些银行发起的活动，例如“不为Sopdits for Sopdits for Sopdits”，“ for Labubu for Sopdits”，“ Exchange Clance Tickent Gickets for 9.9 Yuan”和“ Yuan Yuan”和“ Dyson Hoarder”的增长，以刺激了dysonhohaleder”的增长，并引起了人们的关注，并引起了人们的关注 - 并引起了人们的注意。但是，这种“引人注目的沉积物”模型不是遵守。在2018年，前中国银行和保险监管委员会显然禁止银行通过不适当的手段（例如退款和实物礼物）吸收存款。最近，记者了解到，一些当地的金融监管部门表明，银行拥有“奇妙的存款”，银行显然要求他们在使用Internet平台工作以分发物理商品并分配会员的利益时不会吸收存款。同时，必须与银行相关的产品立即停止SALES，Publicidad和屏幕将同时从货架上取消，现有公司将在2025年底之前安全，完美地删除。中国lou Faipen的邮政储蓄官的调查告诉记者，但是，从长远来看，长期的银行存款将增加银行债务的成本。银行补贴提供现金，实物，积分等的存款人。这掩盖了存款利率的上限，并中断了存款市场中的竞争订单。为了竞争存款行动，其他银行被迫跟进，加剧行业债务成本的增加并侵蚀了银行的银行。在利率的背景下，专家建议银行业应加速其转型为金融服务和纳特格拉尔。将来，上海金融发展研究所的主要专家Zeng Gang的愿景可以创建OMNICANAL零售模型并通过基于方案的金融服务来增加客户的粘附。银行可以根据客户场景的变化，基于自己的利益来建立独特而差异化的金融生态系统。在低利率环境中，银行可以通过向客户提供全面的环保资产服务来积极发展其资产管理业务并产生稳定的收入。我国家对分配多元化资产的需求正在增长，银行从渠道中受益，可以根据客户信心提供独特的资产管理服务。